A legislação penal se adapta aos golpes financeiros online, aplicando normas de estelionato, fraude e lavagem de dinheiro às plataformas digitais. O uso de perícias eletrônicas e a cooperação com provedores de internet fortalecem a investigação.
Por exemplo, uma quadrilha que cria sites falsos de investimento para enganar clientes pode ser rastreada. As penas se tornam mais severas conforme a complexidade do esquema, protegendo o público contra fraudes modernas.